出生于2008年金融危机中的数字资产——比特币

发布时间:2021-04-11 01:27 阅读次数:
本文摘要:2008年,比特币在华尔街几近瓦解的灰烬中如凤凰涅槃般冉冉升起。在2008年8月至10月的3个月里,发生了一系列前所未有的变化:bitcoin.com被注册,雷曼兄弟申请美国历史上最大的破产,美国银行以500亿美元的问题资产救助计划,以及中本聪揭晓了一篇比特币和区块链技术基础的论文。 一方面是金融的瓦解,另一方面是比特币的崛起,两者的纠缠难以忽视。金融危机给全球造成了数万亿美元的损失,并摧毁了金融巨头和民众之间信任的桥梁。

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2008年,比特币在华尔街几近瓦解的灰烬中如凤凰涅槃般冉冉升起。在2008年8月至10月的3个月里,发生了一系列前所未有的变化:bitcoin.com被注册,雷曼兄弟申请美国历史上最大的破产,美国银行以500亿美元的问题资产救助计划,以及中本聪揭晓了一篇比特币和区块链技术基础的论文。

一方面是金融的瓦解,另一方面是比特币的崛起,两者的纠缠难以忽视。金融危机给全球造成了数万亿美元的损失,并摧毁了金融巨头和民众之间信任的桥梁。

同时,比特币为价值转移提供了一个去中心化的信用体系,不依赖人类的道德规范,而依赖盘算机的岑寂盘算,并为制止华尔街的大部门需求奠基了可能的基础。谁是中本聪将中本聪称为“他”只是为了利便起见,因为到现在为止,没有人确切地知道中本聪是谁,甚至是什么。中本聪是谁他、她、他们或它,还完全是未知的。在中本聪为“P2P基金会”建立的小我私家资料页面上—他缔造比特币时用它与其他人交流一一写道,他是是一位住在日本的37岁男性。

然而,对此事的考察已经使人们相信,中本聪可能居住在英国、北美、中美洲、南美洲,甚至加勒比海地域。人们一塌无可挑剔的书面英语或偶然的英语短语作为其在英国居住的证据,而其他人则指出,其发贴模式讲明他生活在位于东部或中部时区的地理位置。

时不时地,也会泛起一些冒牌的中本聪,因为媒体都急于为这样的花边问题提供谜底。澳大利亚克雷格在2016年5月声称自己是中本聪,并在被揭穿之前暂时吸引力诸如《经济学人》和《连线》的杂志的关注。现在中本聪的位置已经笼罩了五大洲,这让我们想到中本聪可能不只是一小我私家,而是一群人。大师中本聪展示了广泛的专业能力——包罗密码学、盘算机科学、经济学和心理学——而且能够与其他人流通地相同,这似乎支持了中本聪不止一小我私家的假设。

但他们会是谁呢?虽然这个谜团可能永远都解不开,可是中本聪确实知道华尔街日益增长的不稳定性。2008年金融危机对于许多金融巨头来说,2008年是一场噩梦。

2008年3月,华尔街第一大机构——贝尔斯登向“恶魔”表现顺从。在履历了85年的种种市场风险后,贝尔斯登终于被下滑的住房市场拖累,3月16日,以每股2美元的价钱将其收购,约为一年前每股170美元的1%为促成这项生意业务,美联储同意出资购置贝尔斯登的290亿美元不良资产。然而,令人不安的是,收购一个月,摩根士丹利和高盛团体的首席执行官约翰和劳埃德划分告诉股东,住房市场的危机是短暂的,他已靠近尾声。

这场危机大部门是由于不卖力任的放贷(也被称为次级贷,指发放给没有能力归还债务的美国人)造成的。从历史上看,一家银行发放贷款,银行需要确保乞贷人有归还资金的能力并对此卖力。

可是在次级贷中,一旦这些贷款发放给乞贷人,他们就会被打包或证券化为庞大的工具,即抵押担保债券,而这些债券又被出售给其他投资者,通过金融工具有效的将风险像烫手的山芋一样通报出去,而且被包装成所谓的“多元化,低风险,高回报”的诱惑。包罗华尔街高管在内的人们都没有意识到,这些金融工具之间有何等盘根错节。部门问题在于抵押担保债权是庞大的金融工具,由混淆了模拟和数字系统的传统金融架构支持。因为缺乏无缝的数字文档,所以量化风险并准确明白抵押担保债券的组成是极其难题的,甚至是不行能的。

此外由于这些抵押担保债券销往全世界,因此全球投资者都陷入这张庞大的美国抵押贷款的网中。2008年夏天,只管财政缺乏透明度,但由于受到获准使用美联储资金已处置惩罚后续不良资产,雷曼兄弟的首席执行官小理查德神秘的声称:“我们现在不会倒闭了”当风暴围绕不知情的华尔街高管们的酝酿时,中本聪正在忙于充实比特币的观点。2008年8月18日,比特币信息主页Bitcoin.org被注册了。

无论作为实体还是小我私家,其时清楚的是,中本聪正在设计一项技术,一项将改善抵押担保债券不良透明的技术。由于区块链的漫衍式透明度和不行纂改审计日志,发放和打包到差别抵押担保债券的每笔贷款都可以被记载在一个单一的区块中。这将允许任何购置者检察其中抵押担保债券的所有权和每项抵押贷款状态的一致记载。遗憾的是在2008年,多个差别的系统(昂贵且糟糕)之间只能通过数字字符串联在一起。

2008年9月10日,星期三,上午,福尔德及其他高管不得不直面其在夏天所揭晓的自信宣言无法兑现的现实。治理层努力向一批重要的分析师解释53亿美元的“不良资产”减记计划和当季39亿美元损失的事实。此次通话突然竣事,分析师们带着对雷曼兄弟正在接纳措施的不信任脱离了。市场在前一天已经处罚了雷曼兄弟,它的股价下跌了45%,周三下跌了7%。

两天后的星期五下午,梅林,摩根士丹利和高盛的首席执行官与美联储主席、美国财政部部长以及纽约联邦储蓄银行总裁,在美国纽约联邦储蓄银行碰面。话题是,该如那边理雷曼兄弟的问题。

情况显然变得至关重要。起初,似乎要么是巴莱克银行,要么是美国银行来拯救雷曼兄弟,但这种可能性很快就消失了。周六,在纽约联邦储蓄银行再次碰面时,美林公司首席执行官约翰有一个令人不安的想法。

当先容雷曼兄弟的情况时,他意识到他的公司距离这一场灾难可能只有几步之遥。他说:“下周五可能是我坐在这里”约翰迅速转向寻找美林的有意收购者,最有希望的选择是美国银行,该银行其时正与雷曼兄弟就收购举行谈判。随着美林和美国银行之间秘密举行的谈判希望顺利,巴莱克银行成为唯一有希望的雷曼兄弟收购者。

停止9月14日,星期日,巴莱克银行准备批准收购雷曼兄弟的生意业务。雷曼兄弟只需要美国或者英国政府为其提供几天的流动性支持,以便让巴莱克银行举行股东投票以获得最终批准。但两家政府都不愿意介入,生意业务的可能性开始消失。

在亚洲市场开市前仅剩几个小时,美国政府就雷曼兄弟唯一的选择——破产一一加以质询。米勒,嘉威状师事务所一位备受尊敬的破产状师,自周四晚以来一直平静的事情,为这种最糟糕的破产情景做准备。当被一位美联储高级官员问道,“米勒先生是否认为雷曼兄弟应该准备申请破产”时,他回覆道:“这将会引发金融危机。

”如果雷曼兄弟申请破产,那么与雷曼兄弟做生意的金融公司也将损失数十亿美元,这可能会引发破产的多米诺骨牌效应。当天晚些时候,美国银行签署了一笔生意业务,以500亿美元收购美林公司,而在几个小时之后,周一破晓,雷曼兄弟申请破产掩护,成为美国历史上最大的破产案。至此,这家从干货店起家,已有164年历史,生长为美国第四大投资银行的公司竣事了。

它标志着一个时代的竣事。雷曼兄的破产个美林的被收购,被证明的只是一个开始。

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周二,纽约联邦储蓄银行被授权向美国最大的保险商——美国国际团体提供高达850亿美元的资金,因为这家庞大的机构开始摇摇欲坠。9月中旬,华尔街和全球金融市场阴云密布。比特币的降生在2008年10月31日,中本聪公布了“比特币白皮书”这是区块链的起源,在论文的最后一段,他写着:我们提出了一个不依赖于信用的电子生意业务系统。

在揭晓这篇论文的同时,他已经对整个系统举行了编码。用他自己的话说“我必须写出所有代码,然后才气说服自己可以解决所有问题,然后写了这篇文章。凭据历史预计,中本聪可能在2006年年底的某个时候开始正式确定比特币观点,在2007年5月左右开始编写代码。

在同一时间,许多羁系机构开始相信美国房地产市场过分扩张而且可能会陷入逆境。很难想象像中本聪这样具有如此广泛知识的人会与他在全球金融市场中见证的工具保持距离。在揭晓白皮书后的第二天,中本聪将他的论文链接用电子邮箱发送给“密码学邮件列表“,该列表的人都是专注于密码学及其潜在应用的用户。这封邮件引发了热议。

在2008年11月7日,他回复支持者:你不会在密码学中找到解决政治问题的措施……但我们可以在军备竞赛中赢得一场重大战役,并在几年内获得新的自由领地。各国政府善于控制像纳普斯特这样的中心控制网络,但像努特拉和洋葱头这样的纯P2P网络似乎更能拥有自己的权力。从这段话可以看出中本聪并没有让比特币融入现有的政府和金融体系,而是想让它成为自上而下控制的替代体系,让它由去中心化的公共治理。

这种去中心化的自治也是互联网早期的基础,网络上的每一个节点都是一个自治署理,通过共享协议与其他署理举行通信。11月9日,比特币项目在SourceForge.net上注册,该网站旨在促进开源软件开发。

为了回应越来越多关于“密码学邮件列表”上的询问,中本聪在11月17日写道:“我会舱室并尽快公布源代码作为参考,以资助理清所有这些现实问题。”随着华尔街的继续瓦解,中本聪平静了几个月。2008年的《紧迫经济稳定法案》对缓解雷曼兄弟破产引发的危机并没有起到作用。美国国会通过并由布什总统与10月3日签署的《紧迫经济稳定法案》确立了7000亿美元的问题资产救助计划。

通过问题资产救助,美国政府获得了数百家银行及美国国际团体、通用汽车等大型公司的优先股。固然,这些股票并不是免费的,美国政府花了5500亿美元来稳定那些摇摇欲坠的“大象”。在比特币作为公共网络开放的时刻,中本智慧确表现他对全球金融体系心存疑虑。

在比特币区块链记载的第一个信息中,中本聪这样写道:“《泰晤士报》2009年1月3号,财政大臣正站在第二轮救助银行的边缘”。这段话是引用了英国报纸《泰晤士报》中一篇关于英国政府可能需要资助更多的银行保持运营状态的文章。多年后,人们意识到,区块链技术最强大的用处之一就是,记载无法修改,这些信息不会从数字历史上抹去,并可以免费提供应所有人看。通过撰写关于银行救助的说明,中本聪首先选择使用这一功效,这边明他希望我们不要忘记2008年的金融危机。

另类金融体系在这个记载发生的第九天后,第一笔使用比特币生意业务发生在中本聪和哈尔·尼芬之间,后者是一位比特币早期的提倡者和开发者。9个月后,他们为比特币设定了第一个汇率,即每个比特币0.08美分,或者投资1美元兑换1309比特币。

如果其时投资1美元,2017年年头投资价值将凌驾100万美元,这出现了创新带来的“病毒式”增长。深入研究中本聪在这段时间的文章,可以显着地看出,他着迷与提供一种替代的金融体系。网络启动并运行了一个多月后,关于比特币,中本聪写道:“他完全去中心化,没有中央服务器或信用方,因为一切都基于加密正名而不是信用……我认为这是我们第一次实验一个去中心化的,不基于信用的系统”2010年12月5日,中本聪体现出了人性中胆怯的一面,在主要信用卡网络阻止用户在维基解密举行支付后,他请求维基解密不接受比特币作为支付手段。

中本聪写道:“不,不要用它。项目还需要逐步完善,这样软件才气逐渐健全。我恳请维基解密不要实验使用比特币,比特币还是一个处于起步阶段的小型测试社区。

通过它,你们只会获得少得可怜的一点零钱,但由此带来的热浪,可能会在这个阶段摧毁我们。”今后不久,中本聪消失了。有人推测是为了比特币。

逆境,作为一项有可能取代现在大部门金融体系的技术缔造者,最终一定会引起强大的政府和私人部门的恼怒。中本聪消失了同时取消了比特币的头部区块,并带来了单点故障。

可是一个拥有数千个接入点和数百万用户的网络,仍耸立在他身后。另一方面,华尔街遭受了许多失败,美国政府花的钱远远凌驾当初为问题资产救助计划的7000亿美元,总共2.5万亿美元被注入系统中,更不用说重塑金融机构信心答应的12.2万亿美元。只管华尔街履历了一次昂贵的死亡,但比特币的降生没有让这个世界花费分文。

它是作为一种开源技术而降生,并很快就像一个没有母亲的孩子一样被扬弃。也许,如果全球金融体系越发康健,那么比特币的社区就会少一些,是社区最终让它成为现在这个结实但脾气又坏的的蹒跚学步的孩子。接待来到比特币世界自中本聪消失之后,比特币引发了一波又一波关于推到和反思全球金融和技术系统的浪潮。无数的比特币衍生品被缔造出来,例如,以太坊,莱特币,门罗币等等。

这些系统都依赖区块链技术。与此同时,许多金融和科技企业已经开始接受这项技术。中本聪送给世界的礼物。

以此同时,许多金融和科技企业已经开始接受这项技术。


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